الوسم: البنك الاهلي السعودي

التمويل التكميلي من البنك الاهلي السعودي هو ذلك التمويل الذي يتيح إمكانية الحصول على تمويل آخر إضافي مع التمويل القائم ولكن بشرط سداد قيمة 20% من التمويل القائم، ولأن الكثير من العملاء يحتاجون إلى هذا النوع من التمويل لهذا تعرف معنا على شروط الحصول على هذا التمويل ومميزاته.

شروط الحصول على التمويل التكميلي من البنك الاهلي السعودي

من أبرز الشروط والمتطلبات التي يجب توافرها للحصول على التمويل التكميلي ما يلي:

• يمنح هذا التمويل لدى المقيمين والسعوديين.
• كما أن هذا التمويل يمنح لدى المتقاعدين والعاملين في القطاع الحكومي والخاص ولكن بشرط إجراء تحويل راتب على البنك الأهلي.
• الحد الأدنى للحصول على هذا التمويل يكون 3000 ريال للسعودي و4000 ريال لدى المقيم.
• الحد الأدنى لمدة الخدمة تكون 3 أشهر لدى القطاع الحكومي وحوالي 6 أشهر لمن يعمل في القطاع الخاص.
• مبلغ التمويل الذي يمنحه البنك يكون ما بين 5000 ريال حتى 2500000 ريال.
• لا يجب أن يتجاوز عمر العميل 60 عام ولا يقل عن 18 عام لدى السعودي و22 عام لدى المقيم لكي يحصل على هذا التمويل.
• الرسوم الإدارية التي تدفع لهذا التمويل تكون 1% من قيمة التمويل أو 5000 ريال أيهما أقل.

مميزات التمويل التكميلي

الحصول على التمويل التكميلي الذي يمنح من البنك الأهلي السعودي يتميز بالعديد من المميزات ومنها:

• يتوافق هذا التمويل مع الشريعة الإسلامية.
• يمكن الحصول على هذا التمويل قبل أن يتم سداد التمويل السابق بالكامل.
• تتم الموافقة الفورية على هذا التمويل.
• الأقساط الشهرية الخاصة بهذا التمويل تصل إلى 5 سنوات لأنه يوفر سداد مريح.
• كما أنه يتيح السداد المريح لأقساط التمويل.
• يمكن تأجيل أقساط التمويل بحد أقصى 3 أقساط.
• يتم الإعفاء عن دفع قيمة التمويل في حالة العجز أو الوفاة.

​التمويل التكميلي بالسلعة المحلية

في حالة الحصول على مبلغ 100 ألف ريال يتم تسديدها على 5 سنوات ومعدل النسبة السنوية يكون 6,20% ومبلغ القسط يكون 1913 ريال.

أما أخذ مبلغ 200 ألف ريال، فإن التسديد يكون على 5 سنوات ومعدل الفائدة 5,91% والقسط الشهري 3800ريال.

الحصول على مبلغ 350 ألف ريال تسدد على 5 سنوات والفائدة 5,72% ومبلغ القسط الشهري 6621 ريال.

التمويل الجديد من البنك الاهلي السعودي هو برنامج تمويلي ميسر ومتوافق مع الشريعة الإسلامية ويقدم العديد من البرامج التمويلية ويتم الحصول على موافقة سريعة لمن يرغب في الحصول على هذا التمويل، كما أنه يتم تسديده على أقساط مريحة قد تصل إلى 5 سنوات وغيرها من المميزات الأخرى.

شروط الحصول على التمويل الجديد من البنك الاهلي السعودي

يضع البنك الأهلي السعودي مجموعة من الشروط التي يجب توافرها للحصول على التمويل الذي يقدمه البنك، واستيفاء هذه الشروط يعد ضروري لكي يوافق البنك على منح التمويل وهذه الشروط هي:

• يتم منح هذا التمويل لدى كل من المواطن سعودي الجنسية والمقيمين في المملكة.
• الحد الأدنى من راتب هذا التمويل لا يجب أن يقل عن 3000 ريال لدى السعودي و4000 ريال لدى المقيم.
• لكل من يرغب في الحصول على التمويل ينبغي عليه أن يقوم بعمل تحويل راتب على البنك الأهلي سواء كان في القطاع العام أو الخاص.
• يتم تقديم مبالغ تمويلية تكون ما بين 5000 ريال وتصل إلى 25000000 ريال.
• عمر العميل يجب أن يكون ما بين 18 عام ولا يزيد عن 22 عام أثناء تقديم الطلب على التمويل.

التمويل الجديد بالأسهم المحلية

لو كانت مبالغ التمويل حوالي 100000 ريال فإن فترة الاستحقاق تكون 5 سنوات ومعدل الربح السنوي يكون 5.74% أما مبلغ القسط الشهري يكون 1,763 ريال.

أو يتم تقديم مبالغ مالية 200000 ريال ويتم تسديد المبلغ على 5سنوات ويتم الحصول على معدل ربح سنوي 5.84% ويكون ذات ويتم تسديد مبلغ مالي هو3,542 ريال.

أما لو كان مبلغ التمويل 350000 ريال، فإن التسديد يكون على 5 سنوات، ويتم تسديد مبلغ شهري 6,577 ​ريال بواقع هامش ربح 5.94%.

مميزات التمويل الجديد من البنك الاهلي السعودي

يتميز التمويل الذي يقدمه البنك الأهلي بأن فترة السداد فيه تصل إلى 5 سنوات، ويمكن تسديد قيمة هذا التمويل لمن يرغب في السداد، بجانب أنه يتم منح موافقة فورية على مبالغ التمويل.

هذا التمويل لا يتم الحصول عليه في حالة العجز أو الوفاة، بجانب أن المتقدم يمكن أن يؤجل دفع أقساط هذا التمويل حتى 3 أقساط.

أدخل راتبك وتعرف على كم تستحق قرض الأهلي للحصول على قرض من البنك الأهلي بالمملكة، حيث يقدم البنك العديد من الخدمات المتنوعة، بما في ذلك معرفة مدى أهليتك للحصول على قرض الأهلي عن طريق إدخال قيمة راتبك، والبنك لديه العديد من العملاء الذين يبحثون دائمًا عن جميع الخدمات المقدمة، وفي السطور التالية سوف نستعرض تفاصيل خدمة ادخل راتبك واعرف كم تستحق قرض الأهلي.

ادخل راتبك واعرف كم تستحق قرض الأهلي

إذا كنت ترغب في إدخال راتبك ومعرفة كم تستحق قرض الأهلي، يمكنك معرفة ذلك حيث يقوم البنك المركزي بحساب قيمة القرض الشخصي من خلال الالتزام بالخطوات التالية:

• يتم تقدير الراتب الشهري للعميل، ثم يقوم البنك بضرب القيمة المحددة في 22.
• يمنح البنك المركزي العميل القرض الشخصي الذي يحتاجه بمعدل 22 ضعف راتبه الشهري.
• بعد تنفيذ الخطوة السابقة، يتم ضرب النتيجة في 14 ثم قسمة 100.
• الرقم الناتج عن هذه المعاملة هو الفائدة التي يتلقاها البنك عند إعطاء مبلغ القرض المطلوب للعميل.
• بالنسبة للرقم الذي تم الحصول عليه نتيجة الحساب الذي تم إجراؤه في الخطوة الأولى، يتم خصم قيمة القرض من هذا الرقم دون تحديد أرباح البنك.
• سيكون هذا بعد خصم نسبة 14٪ من المبلغ الإجمالي.
• الرقم النهائي الناتج هو القيمة الكاملة لمبلغ القرض الاستهلاكي الذي سيحصل عليه العميل بعد تحديد الراتب الأساسي الشهري.

شروط الحصول على قرض شخصي من البنك الأهلي

وضع البنك الأهلي عدة شروط حتى يتمكن العميل في المملكة من الحصول على قرض شخصي، وهذه الشروط هي:

• يجب أن يعمل مقدم الطلب في القطاع الحكومي أو الخاص في المملكة العربية السعودية.
• من أجل تحويل راتب الموظف إلى البنك، يجب أن تكون المؤسسة التي يعمل بها معتمدة لإجراء معاملات مع البنك الأهلي.
• يجب ألا يقل عمر العميل عن 18 عامًا إذا كان مواطنًا سعوديًا ، أو 22 عامًا على الأقل إذا كان من خارج المملكة.
• يجب ألا يزيد عمر العميل عن 60 عامًا عند سداد القسط الأخير.
• أن لا يقل راتب العميل عن 3000 ريال سعودي إذا كان سعودي الجنسية، و 4000 ريال سعودي إذا كان من خارج الدولة.

في نهاية المقال يجب الإشارة إلى أن البنك الأهلي السعودي هو أحد أكبر المؤسسات المالية داخل المملكة العربية السعودية، تم تأسيسه عام 1935 في مدينة جدة، ويعمل البنك الأهلي على توفير خدما الحصول على قروض شخصية للمواطنين والمقيمين في المملكة.

التمويل التكميلي من البنك الاهلي السعودي من بين برامج التمويل التي يمكن الاستفادة من البنك الأهلي للحصول على مبالغ مالية أخرى وذلك في حالة تسديد حوالي 20% من قيمة التمويل المالي القائم، ونظرا لأن هذا البرنامج التمويلي يتميز بالعديد من المميزات، لهذا تابع مميزاته وشروط الحصول عليه.

مميزات التمويل التكميلي من البنك الاهلي السعودي

لكل من يرغب في أخذ تمويل تكميلي بعد التمويل الأساسي القائم، فإن هذا التمويل يتميز بالعديد من المميزات ومنها:

• هذا البرنامج متوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية.
• يتم الحصول على الموافقة الفورية.
• يتم تسديد هذا التمويل على الفور بعد تسديد حوالي 20% من التمويل القائم.
• يمكن تسديد قيمة التمويل بشكل مبكر لمن يرغب في ذلك.
• كما يمكن تأجيل تسديد أقساط هذا التمويل أول 3 أقساط من هذا التمويل.
• لا يتم اكتمال احتساب باقي التمويل في حالة العجز أو الإصابة.

شروط الحصول على التمويل التكميلي

لكي يتم الحصول على التمويل التكميلي الذي يمنحه البنك الأهلي، فإنه يمنح لدى كل من المواطن السعودي والمقيم على أراضي المملكة، كما أنه متوفر لكل من القطاع الحكومي والخاص والشركات التي تحول الراتب الخاص بها على البنك الأهلي.

الحد الأدنى للحصول على هذا التمويل يكون ما بين 3000ريال للمواطن السعودي وقد يصل إلى 4000 ريال بالنسبة للمقيم، وينبغي أن يكون المتقدم يعمل في عمله فترة لا تقل عن 3 أشهر، ويتم تطبيق مصاريف إدارية تقدر بنحو 1% أو ما يعادل 5000 ريال سعودي لكي يتم الحصول على هذا التمويل.

أما عمر العميل الذي يرغب في التقديم للتمويل لا يجب أن يقل عن 18 عام لو كان مواطن سعودي، أما لو كان مقيم في المملكة يجب أن يكون مبلغ التمويل لا يقل عن 22 عام ولا يجب أن يزيد عمره بعد الانتهاء من تسديد أقساط التمويل أكثر من 60 عام، أما لو كان المتقدم متقاعد لا يجب أن يزيد عمره عن 75عام.

يمكن الحصول على أكثر من مبلغ للتمويل ويتم الاختيار ما بين 100 الف ريال أو 200 ألف ريال أو 350ريال ويتم تسديدهم على 5 سنوات على حسب المرتب.

تمويل الاهلي الشخصي عن طريق برنامج تحويل المديونيه من البنك الاهلي السعودي من الخدمات التي يتيحها الآن البنك الأهلي السعودي بحيث يمكنك الآن تحويل الالتزامات المالية سواء كانت تمويل تأجيري أو تمويل شخصية أو بطاقات ائتمان بمعدل تنافسي مع برنامج تحويل المديونية.

مميزات برنامج تحويل المديونيه من البنك الاهلي السعودي

يتيح البنك الأهلي السعودي الآن إمكانية تحويل المديونية من خلال برنامج تحويل المديونية الذي يتميز بالعديد من المميزات ومنها:

• يوفر هذا البرنامج السيولة النقدية.
• يتم تنفيذ أي معاملات مالية في وقت قياسي.
• كما أنه يحصل على الموافقة الفورية.
• هذا البرنامج متوافق مع الشريعة الإسلامية.
• كما أنه يتيح دفع أقساط شهرية ميسرة لفترات طويلة تصل إلى 5 سنوات.
• يمكن تأجيل دفع أول قسطين لتسهيل الدفع على العميل.
• يمكن الاستفادة من أي برامج أخرى موجودة في البمك الأهلي السعودي.

شروط الحصول على برنامج تحويل المديونيه

لكي تستطيع الحصول على برنامج تحويل المديونية الذي يتبع البنك الأهلي السعوي ينبغي أن تكون سعودي الجنسية، كما أن هذا البرنامج لا يتاح إلا لدى القطاع الحكومي أو القطاعات الخاصة المعتمدة.

الحد الأدنى من الراتب للحصول على البرنامج لا يجب أن يقل عن 4000 ريال ولا يجب أن تكون فترة العمل تقل عن 3 أشهر سواء في العمل الحكومي أو في أي من الشركات الكبرى، ولا يجب أن تقل فترة العمل عن 4 أشهر في العمل الخاص.

مبلغ التمويل المتاح يكون ما بين 5000 ريال وقد يصل إلى 2500000 ريال، وبالنسبة للعمر الخاص بالعميل لا يجب أن يكون أقل من 18عام ولا يجب أن يكون أكثر من 60 عام أما المتقاعدين لا يجب أن يتجاوز عمره 75عام.

الأوراق المطلوبة للحصول على برنامج تحويل المديونيه

لو كنت ترغب في الاستفادة من برنامج تحويل المديونيه عليك بتجهيز خطاب تعريفي من جهة العمل، وخطاب بعدم الممانعة بتحويل المديونية لا يتعدى 10 أيام من إصداره، بالإضافة إلى تقديم كشف حساب بنكي لآخر 3 أشهر وموضح فيه الراتب، وينبغي أن تكون كل الصفحات في كشف الحساب مختومة بشعار البنك، وتكون الصفحات مكتوبة برقم متسلسل.

يعتبر البنك الأهلي السعودي من أفضل البنوك الموجودة في المملكة العربية السعودية، كما أنه من البنوك التي تحرص دائماً علي تقديم العديد من الخدمات المختلفة سواء للمواطنين أو المقيمين وبعد أن عرض البنك بأنه يمكن صرف مبالغ مختلفة من التمويلات يتساءل العديد من المواطنين على براتب 4000 تمويل من بنك الأهلي السعودي، سنتحدث عن كافة التفاصيل في السطور التالية.

تمويل شخصي من بنك الأهلي السعودي

عمل البنك الأهلي على تحديد النسبة الصحيحة لصرف مبالغ القروض المختلفة علي حسب الراتب الذي يتقاضاه المواطن، حتى يتمكن من تسديده بدون عوائق نهائياً، وقد تم توضيح التالي:

• إذا كان راتب الشخص 4000 ريال سعودي يمكنه استخراج قرض بمبلغ 75.680 ريال سعودي، بينما لو كان راتبه 7000 ريال سعودية يمكنه استخراج قرض بقيمة 132,000 ريال سعودي.
• ولو كان الشخص يتقاضى راتب شهري بقيمة 8000 ريال سعودي، يمكنه الحصول علي قرض بقيمة 151,000 ريال.
• بينما لو يتقاضى الشخص راتب شهري بقيمة 10 ألاف ريال سعودي يمكنه استخراج قرض بقيمة 188,800 ريال سعودي.
• وقد أعلن البنك الأهلي الطريقة الصحيحة لحساب مبلغ القرض على حسب الراتب الشهري، كل ما عليك هو ضرب قيمة الراتب الشهري الخاص بك في 22 ويكون الناتج النهائي هو مبلغ القرض التي يمكنك الحصول عليه من البنك الأهلي السعودي.

ما هي شروط قرض البنك الأهلي

بعد التعرف على الطريقة الصحيحة لحساب مبلغ القرض لابد من التعرف على أبرز الشروط المهمة التي يجب أن تتوافر في كل المتقدمين حتى تتمكن من الحصول على مبلغ القرض دون عوائق وهي كالتالي:

لابد من أن يكون الشخص مقيد بالعمل في أي من القطاعات المختلفة سواء كان القطاع الخاص أو العام ليتم الموافقة على الطلب، يجب أن يحصل الشخص على راتب شهري الحد الأدنى له 3000 ريال سعودي حتى يتمكن من التقديم على القرض، المواطنين يمكنهم التقديم على القرض بعد شهر واحد من العمل، بينما المقيمين لابد من أن يمر 3 أشهر على الأقل، يمكن التقديم للسعوديين الذين بلغوا من العمر 18 عام، بينما المقيمين لابد من أن يكونوا بلغوا من العمر 22 عام، ويتم سداد القرض قبل إتمام 60 عام.

يعد تمويل شراء المديونية من البنوك من الخيارات المتاحة للأفراد والشركات التي ترغب في تسديد ديونها للبنوك، ويقدم بنك الأهلي في المملكة العربية السعودية هذه الخدمة بشروط ومميزات محددة ويهدف هذا التمويل إلى تخفيف العبء المالي عن العملاء وتسهيل عملية سداد الديون بأسلوب يناسب احتياجاتهم وظروفهم المالية وفيما يلي سنستعرض بعض المميزات والشروط المتعلقة بتمويل شراء المديونية من بنك الأهلي.

شراء المديونية للبنك الأهلي

يقدم بنك الأهلي في المملكة العربية السعودية خدمة تمويل شراء المديونية للعملاء الذين يرغبون في تسديد ديونهم للبنوك ويتضمن هذا التمويل العديد من العناصر، ومنها:

• تمويل يصل إلى 90% من قيمة المديونية المراد تسديدها.
• فترات سداد تصل إلى 60 شهرًا.
• معدلات فائدة تنافسية.
• إعفاء من العمولات والرسوم في حال تم السداد المبكر.
• إمكانية تمويل أكثر من مديونية واحدة.
• يتم تحديد شروط التمويل وفقًا لقدرة العميل على السداد.
• يتم إجراء العملية بسرعة وسهولة ودون الحاجة إلى ضمانات.
• يتم تحديد الأقساط وفقًا لقدرة العميل على السداد.
• يجب الانتباه إلى أن هناك شروطًا محددة يجب توافرها للحصول على هذه الخدمة يجب التحقق منها قبل التقدم بالطلب.

شروط الحصول على قرض من البنك الأهلي

يقدم البنك الأهلي في المملكة العربية السعودية خدمات القروض الشخصية والعقارية والسيارات والأعمال وللحصول على هذه القروض، بإتقان الوفاء بالشروط والالتزام بالأحكام يمكن للعملاء الحصول على القروض من بنك الأهلي بكل سهولة ويسر وتلبية احتياجاتهم المالية وتحقيق أهدافهم المستقبلية، ويتطلب توفر بعض الشروط التي تتضمن العناصر التالية:

يجب أن يكون العميل في الفئة العمرية المسموح بها من قبل البنك للحصول على القرض ،يجب توفر دخل ثابت ومستقر يمكن الاعتماد عليه في سداد القرض، يتم تقييم تاريخ الائتماني للعميل لضمان مدى قدرته على سداد المبالغ المستحقة.

يمكن مطالبة العميل بتقديم ضمانات مالية أو عقارية للحصول على القرض، يجب أن يكون العميل مقيمًا قانونيًا في المملكة العربية السعودية، يجب توفير مستندات الهوية الرسمية وشهادات الدخل والمعلومات المالية الأخرى المطلوبة، يجب تقديم طلب رسمي من العميل للحصول على القرض، يجب الانتباه إلى أن هذه الشروط يمكن أن تختلف من قرض إلى آخر.

قرض شخصي بضمان الاستثمار من البنك الأهلي السعودي، يؤهل العميل للحصول على التمويل بعيدًا عن المتاعب المالية من خلال تقديم طلب الحصول على تمويل شخصي بضمان حساب صناديق ( محافظ استثمارية) ويتمتع هذا النوع من التمويل بالعديد من المزايا التي تميزه عن أنواع أخرى من التمويل، ويقدم البنك التمويل سواء للمواطنين السعوديين أو المقيمين في المملكة، وفي هذه المقالة سوف نعرض متطلبات وشروط التمويل والمستندات المطلوب تقديمها للحصول على القرض بضمان الأوعية الإدخارية، وكل ما تود معرفته عن التمويل.

قرض شخصي بضمان الاستثمار من البنك الأهلي السعودي

الشروط المطلوبة للحصول على قرض شخصي بضمان الإستثمار

يتطلب الحصول على القرض الشخصي من البنك الاهلي التجاري السعودي توفر عدة شروط وهي كما أوضحها البنك على موقعه الرسمي على شبكة الإنترنت بما يلي:

• إرفاق الطلب بصورة عن بطاقة الهوية الوطنية للسعوديين، أو الإقامة سارية المفعول والصلاحية ( 30 يومًا) للمقيمين.
• يجب أن لا يقل سن المتقدم عن 18 عامًا ، ولا يوجد حد أقصى للعمر.
• من مزايا هذا التمويل مرونة السداد حيث يتم سداد الأقساط (شهرية – ربع سنوية – نصف سنوية – سنوية – بعد سنتين أخر المدة – بعد ثلاث سنوات أخر المدة).
• الحد الأدنى ( 3 ) أشهر لمدة التمويل، والحد الأعلى ( 36 ) شهراً.
• يصل مبلغ التمويل الحد الأدنى ( 15,000 ريال )، والحد الأعلى ( 3,000,000 ريال ).
• الضمان المطلوب تقديمه حسابات صناديق / محافظ الاستثمار في البنك الأهلي التجاري، أو الأهلي كابيتال، والتعهد بجعلها ضمان لصالح البنك الأهلي.
• مبلغ الضمان يكون بالرهن على مبلغ من حساب صناديق / محافظ الاستثمار، وذلك حسب نوعية الحساب، ويجب أن يكون مبلغ الرهن بالنسبة المحددة لكل حساب، تغطي إجمالي القيمة وهي ( مبلغ التمويل + الربح ).
• حسابات الضمان: يمكن قبول أكثر من صندوق شريطة أن تكون بحساب واحد.
• إمكانية السداد المبكر.
• تتم عملية الدفع للأقساط عن طريق خصم تلقائي إلزامي من حساب العميل

هل يمكن للعميل السداد المبكر؟

يمكن للعميل إجراء السداد المبكر للتمويل بناءًا على طلبه ويكون مصدر مبلغ السداد كما يلي:

• بتسييل حساب الصندوق/ المحافظ الاستثمارية التي تم بموجبها منح التمويل.
• من حساب العميل الجاري شريطة أن يغطي المبلغ المطلوب

قد يهمك أيضًا:
قرض شخصي من البنك الأهلي السعودي .
قرض شخصي قصير الأجل من البنك الأهلي المصري .

هل يسمح للعميل تغيير حساب الضمان ؟

يمكن للعميل طلب تغيير حساب الضمان في حال توفرت الشروط التالية:

• أن يكون الصندوق / محافظ الاستثمار الجديدة التي يرغب بأن تكون هي ضمان التمويل من القائمة المعتمدة.
• أن يكون مبلغ الرصيد في حساب الصندوق / المحافظ الاستثمارية الجديدة يغطي إجمالي مبلغ التمويل المتبقي.

كيفية تقديم طلب التمويل الشخصي بضمان الاستثمار والرسوم

يتم تقديم طلب التمويل كما يلي:

• زيارة العميل لفرع البنك الأهلي وتقديم الطلب.
• إرفاق طلب التمويل بالمستندات المطلوبة.
• تحديد مواصفات التمويل وتشمل التالي: (مبلغ التمويل، مدة التمويل، معدّل النسبة السنوي، كيفية السداد “شهري، ربع سنوي، نصف سنوي، سنوي، كل سنتان ، في نهاية التمويل).
• تقديم صورة من بطاقة الهوية الوطنية ( للسعوديين)، أو الإقامة سارية الصلاحية (30 يوم) للمقيمين.

أما الرسوم التي تستوفى على القرض فهي رسوم إدارية وتبلغ 1% من إجمالي مبلغ التمويل أو 5000 ريال سعودي أيهما أقل، ويشمل معدل النسبة السنوي لمبلغ التمويل مبلغ الرسوم الإدارية المنوه عنها.

وفيما يلي مثال توضيحي لقرض شخصي بضمان الإستثمار :